Como investir em ações de forma inteligente

 A grande maioria dos investidores que entram no mercado de ações faz isso por impulso ou com base em dicas mal fundamentadas – o que pode incorrer em perdas financeiras significativas. 

Seguindo algumas diretrizes, porém, é possível minimizar riscos, e maximizar o retorno. Então mergulharemos aqui nas estratégias de investimento mais utilizadas no mercado de ações.

Ao desenvolver uma estratégia de investimento, os indivíduos devem considerar princípios fundamentais, como a tolerância ao risco, retornos potenciais e a sua própria situação financeira. Sim, é essencial adaptar as estratégias de investimento às circunstâncias pessoais. 

Fatores relacionados à sua segurança financeira, renda disponível e os objetivos de longo prazo são fundamentais para uma experiência vitoriosa no mercado de ações.

Compreender a relação risco-recompensa é crucial. Não se iluda. Retornos potenciais mais elevados acarretam riscos de perda mais elevados. Fatores como taxas de juros, o valor intrínseco da ação, a distribuição de dividendos, liquidez, entre outros, podem ajudar os investidores a avaliarem os riscos e potenciais retornos.

Buscar o aconselhamento de um consultor de investimentos qualificado pode ajudar a navegar no complexo mundo dos investimentos em ações. Especialmente para os iniciantes, a orientação de um profissional de investimentos pode ajudar na tomada de decisões acertadas e evitar experiências traumáticas.

As estratégias de investimento a seguir são categorizadas como 

1. Investimento em Valor – Value Investing
2. Investimento em Crescimento – Growth Investing
3. Investimento em Tendência – Momentum Investing

Vamos a elas.

Value Investing: os investimentos com base no valor intrínseco 

O Investimento em Valor é uma estratégia que se concentra em encontrar ações ou ativos subvalorizados. Esta abordagem envolve investir em empresas que negociam abaixo do seu valor intrínseco.

Costumo definir o valor intrínseco como o preço que um investidor racional pagaria por uma ação, dado o seu nível de risco. De modo geral, “valor intrínseco” significa quanto vale o negócio – ou seja, quanto dinheiro valeria a venda da empresa, incluindo seus bens.

O Valor Intrínseco pode diferir do valor de mercado da ação. O Valor de Mercado baseia-se na oferta e na procura, no sentimento, nas percepções, nas expectativas sobre o desempenho da ação, enquanto o Valor Intrínseco se baseia em dados fundamentais, sólidos.

O princípio por trás da Estratégia em Valor é comprar ações quando elas estiverem subvalorizadas e vendê-las quando subirem acima de seu valor verdadeiro, “intrínseco”. Outra condição deste modelo é adotar uma margem de segurança com relação ao Valor Intrínseco de uma ação, dada a possibilidade de alteração das premissas.

Embora ofereçam retornos potenciais, as Estratégias em Valor trazem riscos como o timing correto do mercado e a análise cuidadosa das empresas. Portanto… não custa repetir, avaliem sua tolerância ao risco, a situação financeira e a necessidade de investimento antes de tomarem decisões.

Growth Investing: investir com base no potencial de crescimento 

Embora o objetivo sempre seja aumentar a valorização ao longo do tempo, uma Estratégia em Crescimento seleciona empresas com potencial de crescimento acima da média, a fim de obter retornos maiores.

Montar uma Estratégia em Crescimento demanda pesquisa, avaliação da saúde financeira de uma empresa, tendências relacionadas à variação da receita e obtenção de lucro, além de conhecimento sobre análise de risco.

Adotar Estratégias em Crescimento significa investir em empresas que possuem ou estão cultivando um “estoque de crescimento”, que reinvestem em si mesmas com o objetivo de expandir-se mais rapidamente do que a média do mercado.

Para gerir o risco das Estratégias em Crescimento, os investidores em ações devem diversificar sua carteira. Isso pode incluir uma combinação de fundos de índice, ações de empresas capitalizadas, bem como startups e outros produtos financeiros.

Lá vou eu novamente… É crucial compreender a tolerância ao risco pessoal e as suas metas financeiras antes de tomar qualquer decisão de investimento. 

Momentum Investing: o investimento dinâmico

A Estratégia Dinâmica é diferente do Investimento em Valor, que procura ações subvalorizadas, e do Investimento em Crescimento, que visa empresas com elevado potencial de desenvolvimento. Ela foca nas tendências de preços, em prazos mais curtos.

Os fatores-chave aí são a análise técnica (gráficos), algoritmos de negociação e limites de risco pré-definidos.

O Investimento Dinâmico pode levar a retornos rápidos, mas traz consigo um risco de perda equivalente.

Vejamos agora três fatores relevantes que valem para qualquer estratégia de investimento.

Relação risco/retorno

Risco é qualquer incerteza em relação aos seus investimentos que tenha o potencial de impactar negativamente o seu bem-estar financeiro.

Todos os investimentos apresentam algum grau de risco. Ações, Renda Fixa, Fundos e Imóveis podem perder valor – até mesmo todo o seu valor – se as condições de mercado piorarem.

O nível de risco associado a um determinado investimento está normalmente correlacionado ao nível de retorno que ele pode alcançar. A lógica: investidores dispostos a assumir investimentos de maior risco devem ser recompensados pelo possibilidade de retornos maiores (não pela certeza).

Qual sua capacidade de enfrentar as variações negativas do mercado no longo prazo? Você terá que vender as ações durante uma crise econômica ou em função da perda de um emprego? Você poderá depender dos recursos investidos em ações para pagar cuidados médicos ou a educação dos filhos?

Os investidores devem considerar o montante de risco adequado a sua realidade e não se deixar levar pela possibilidade de ganhos maiores.  Acontecimentos previsíveis e imprevisíveis podem dificultar a manutenção dos investimentos em ações por longos períodos.

Custo médio

O custo médio dos investimentos varia quando você investe uma quantia, em intervalos regulares. Essa estratégia é uma das mais inteligentes que conheço e ajuda a reduzir as perdas em momentos de contração do mercado de ações.

Ao comprar ativos regularmente ao longo do tempo, os investidores podem evitar a natureza imprevisível do mercado, diminuindo potencialmente o impacto dos altos e baixos do mercado. Também incentiva hábitos de investimento disciplinados e pode levar a retornos mais elevados ao longo do tempo.

Ao seguir um plano cuidadoso e permanecer comprometido com esta estratégia, você pode otimizar suas escolhas financeiras e trabalhar em direção aos seus objetivos de investimento.

Portfólio diversificado

Estabelecer uma carteira de investimentos diversificada é importante para reduzir riscos e aumentar os retornos potenciais. Os investidores podem conseguir isso distribuindo seus investimentos por diferentes classes de ativos, como ações, títulos de renda fixa e imóveis.

A diversificação ajuda a minimizar o impacto da volatilidade do mercado e potencializa a acumulação dos rendimentos, ao mesmo tempo que protege contra crises do mercado.

Manter-se informado sobre as tendências do mercado, taxas de juros e circunstâncias pessoais é crucial para tomar as melhores decisões financeiras e ajustar regularmente a diversificação de suas carteiras.

Conclusão

Boas decisões de investimento não se resumem a um punhado de escolhas, dependem de planejamento financeiro, de informação qualificada e de saber interpretar estas informações.

É recomendado que você inicie a formação do seu patrimônio financeiro com profissionais experientes e qualificados, que não estejam vinculados a uma instituição financeira e cuja remuneração não esteja atrelada a comissionamento pela venda de produtos financeiros.

Faça e refaça um plano de desenvolvimento patrimonial para sua vida, mantenha-se informado e evite decisões emocionais para garantir as chances de sucesso financeiro a longo prazo.