A Polícia Federal deflagrou nesta quarta-feira uma operação que investiga atuação dos bancos Bonsucesso e Rendimento em esquema de movimentação de R$ 7,5 bilhões em contas clandestinas, disseram quatro fontes familiarizadas com o assunto à Reuters.
Segundo duas dessas fontes, os bancos funcionavam como “hospedeiros” de contas bolsões que eram abertas através de duas fintechs de Campinas que não tinham autorização do Banco Central para funcionar: T10bank e I9 pay (InoveBanco).
Procuradas, as quatro instituições e o BC não responderam imediatamente a pedidos de comentários.
Em nota, a PF afirmou que a operação, batizada de Concierge, buscou desarticular uma organização criminosa que oferecia, por meio das fintechs, contas clandestinas que permitiam transações financeiras dentro do sistema bancário oficial, mas de forma oculta.
As contas nas duas fintechs, segundo a PF, foram utilizadas por “facções criminosas, empresas com dívidas trabalhistas, tributárias, entre outros fins ilícitos”.
“As contas eram anunciadas como contas garantidas porque eram ‘invisíveis’ ao sistema financeiro e blindadas contra ordens de bloqueio, penhora e rastreamento, funcionando por meio de contas bolsões, sem conexão entre remetentes e destinatários e sem ligação entre correntistas e bancos de hospedagem”, acrescentou a corporação.
Outro esquema ilegal investigado, conforme a PF, era o uso de meios de pagamento com máquinas de cartão de crédito em nome de empresas de fachada – não relacionadas aos verdadeiros usuários -, o que permitia a lavagem de dinheiro e pagamento de atos ilícitos de forma oculta.
A Justiça Federal em Campinas determinou o cumprimento de 10 mandados de prisão preventiva, sete de temporária e 60 de busca e apreensão, em endereços nos Estados de São Paulo e Minas Gerais, incluindo as sedes dos bancos hospedeiros, que “não notificaram o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) quanto às transações suspeitas”, disse a PF.
Além disso, foi decretada a suspensão das atividades de 194 empresas usadas pela organização criminosa para dissimular as operações e o bloqueio de 850 milhões de reais em contas ligadas ao esquema.
Os investigados vão responder pelos crimes de gestão fraudulenta de instituição financeira, operação de instituição financeira não autorizada, evasão de divisas, lavagem de dinheiro, crimes contra a ordem tributária e organização criminosa, acrescentou a PF.